Was bringt eigentlich unabhängige Beratung?

Wir möchten Ihnen im folgenden Beispiel illustrieren, welche Ergebnisse bzw. Auswirkungen eine unabhängige Produktauswahl und ein professionelles Vermögensmanagement für Sie haben können.

Dazu folgendes Beispiel aus der jüngsten Praxis:

Ein Interessent, Herr Max Muster, wurde von einem zufriedenen finaconsult-Klienten an uns weiterempfohlen. Herr Max Muster möchte seine Abfertigung in Höhe von € 50.000,- für mindestens zehn Jahre anlegen. Er ist ein ausgewogener Risikotyp und hat seit mehreren Jahren Erfahrung mit verschiedenen Wertpapieren. Herr Max Muster will keine laufenden Ausschüttungen, da er keine laufende Liquidität aus dieser Anlage benötigt. Seine Renditeerwartung liegt bei 5-6% pro Jahr. Er möchte jedoch im schlimmsten Fall nicht mehr als 10% seiner Einlage verlieren.

Herr Max Muster übergibt uns einen Anlagevorschlag einer Bank, mit der Bitte, diesen zu überprüfen bzw. eine Alternative vorzuschlagen.

Auf den folgenden Seiten (Mustervergleich Portfolios) finden Sie das Ergebnis unserer Analyse. Wir haben den Vorschlag der Bank und unseren Portfoliovorschlag auf fünf Jahre historisch betrachtet und analysiert.

Das Ergebnis zeigt eindeutig, dass bei minimal geringerem Risiko, (siehe Kennzahl Volatilität) über fünf Jahre ein durchaus beträchtlicher Mehrertrag generiert werden konnte. Nicht zu vergessen ist dabei, dass in den letzten fünf Jahren global betrachtet immerhin drei negative Aktienjahre vertreten waren.

Natürlich sind Ergebnisse aus der Vergangenheit keine Garantie für die Zukunft, jedoch zeigt die Analyse sehr wohl, wie wichtig zum einen eine breite Diversifikation in verschiedene Anlageklassen und zum anderen eine anbieterunabhängige Produktauswahl ist.

Herr Max Muster war jedenfalls überzeugt. Werden Sie es auch.

Unser Beraterteam steht Ihnen gerne zur Verfügung.

Ihr finaconsult-Team